O papel da criptomoeda no financiamento do terrorismo e no financiamento de grupos militantes foi alvo de um estudo renovado após um ataque mortal em Israel pelo grupo militante palestino Hamas.
Israel apreendeu contas criptografadas que diz estarem ligadas ao Hamas. Os legisladores dos EUA pediram insistentemente ao governo a reprimir o uso de criptomoedas pelo Hamas e suas afiliadas.
Mas as criptomoedas são apenas uma forma de grupos militantes violentos e grupos designados como organizações terroristas obterem e usarem dinheiro.
Por que a criptografia é usada em finanças ilícitas?
Qualquer pessoa pode configurar um endereço de carteira de criptomoeda, sem ter que passar por verificações como as de um banco.
Os endereços são pseudônimos – rotulados apenas por uma sequência de letras e números – o que significa que as pessoas podem enviar e receber criptomoedas sem revelar sua identidade.
A tecnologia blockchain que sustenta a criptomoeda opera digitalmente, além das fronteiras, o que significa que pode atuar como um sistema de pagamentos instantâneos.
A criptografia está sujeita globalmente a regulamentações menos específicas do que as finanças tradicionais, embora novas regras estejam sendo introduzidas em algumas regiões.
A Força-Tarefa de Ação Financeira (GAFI), o órgão global responsável por combater a lavagem de dinheiro e o financiamento do terrorismo, alertou que os criptoativos “correm o risco de se tornarem um porto seguro para as transações financeiras de criminosos e terroristas”.
A criptografia não pode ser rastreada?
Sim. Mas não sempre.
Blockchains como Bitcoin e Ethereum criam um registro público permanente de transações. Isso significa que é possível ver quais fundos entraram e saíram de um endereço de carteira e com quais carteiras eles interagiram.
É difícil para alguém de fora identificar transações no blockchain, mas as empresas de análise de blockchain possuem ferramentas para rastrear fundos.
Ainda assim, para vincular esses fluxos a uma pessoa ou grupo, os pesquisadores contam com informações não registradas pelo blockchain.
As trocas de criptografia podem registrar quais endereços pertencem a quais clientes e a polícia pode desmascarar aqueles que estão por trás das carteiras.
Os usuários de criptomoedas podem obscurecer ainda mais seus rastros pelo uso de “mixers” de criptografia ou transferir fundos para bolsas ou outras empresas onde pode ser difícil distingui-los dos ativos de outros clientes.
Quanta criptografia é usada no financiamento do terrorismo?
Ninguém sabe ao certo.
Os grupos militantes utilizam diferentes métodos para movimentar dinheiro, incluindo dinheiro, bancos, empresas de fachada e instituições de caridade, e redes financeiras informais. A criptografia é uma pequena parte, dizem os especialistas.
Um funcionário das Nações Unidas disse em 2022 que, há alguns anos, 5% dos ataques terroristas eram considerados financiados por criptografia, mas que esse número pode subir para 20%, informou a Bloomberg.
O GAFI disse este ano que a criptografia apresenta “riscos crescentes de financiamento do terrorismo”, mas que a “grande maioria” do financiamento do terrorismo ainda utiliza dinheiro normal.
Quando fluxos financeiros ilícitos são identificados em uma empresa de criptografia, isso não significa necessariamente que todos os fluxos dessa empresa estejam contaminados, disseram os pesquisadores de criptografia Chainalysis em um blog.
Chainalysis disse que o financiamento do terrorismo “representa uma pequena fração de menos de 1% de todo o mercado de criptografia ocupado por atividades ilícitas”.
E quanto a outras formas de financiamento ilícito?
O financiamento do terrorismo é uma pequena parte dos usos ilícitos de criptografia, que incluem fraudes, ransomware e roubo.
O crime criptográfico atingiu um recorde de US$ 20,1 bilhões em 2022, disse Chainalysis, chamando isso de estimativa de limite inferior. Esse número exclui quando as criptomoedas são produto de crimes não criptográficos, como o pagamento de drogas.
O roubo de criptomoedas por meio de ataques cibernéticos também é uma fonte significativa de financiamento para a Coreia do Norte, de acordo com relatórios da ONU.
Alguns bancos no Reino Unido restringiram o acesso dos clientes à criptografia devido ao aumento dos golpes de criptografia.
Portal Mundo-Nipo
Sucursal Japão – Tóquio
Jonathan Miyata
